/ Tax-consulting
SERVICE
/ Tax consultant for high-asset groups
對高資產個人而言，稅務規劃不僅關乎年度申報，更是長期資產配置與風險管理的一環。台灣的所得稅、贈與稅與遺產稅雖相對溫和，但若未妥善規劃，仍可能導致不必要的稅負與資產流動受限。我們提供專屬的「高資產族群稅務顧問」服務，協助您以合法合規方式守護資產與家族財富。
（如不動產、股權、海外資產）
（如配息、高價資產移轉）
高資產的核心不只是擁有，而是能否保值、增值並有計劃地傳承。我們協助您在法規允許範圍內靈活規劃，將資產從「被課稅」的對象，轉化為「能策略安排」的資源。
/ Inheritance and gift tax planning
面對財富傳承議題，若等到事發才處理，往往來不及補救。台灣現行贈與稅免稅額為每人每年 244 萬元，遺產稅免稅額則為 1,333 萬元／人，超過部分稅率為 10%～20%。透過合理安排繼承與贈與順序，可有效減少稅負與財產糾紛。
/ Personal asset structure design
資產配置不是單純「分散」，而是根據人生階段、風險承受度與稅負狀況進行的結構性設計。對於個人來說，不同的資產組合將產生不同課稅後果，也影響到資金流動與申報壓力。我們協助您以長遠視角建立可控、可規劃、可申報的個人資產結構。
好的資產架構，不是為了避稅，而是讓申報更清楚、稅負更穩定、決策更自由。我們協助您在合法基礎上設計更具彈性的資產藍圖。
/ Overseas asset tax compliance and declaration advice
無論是投資移民、海外置產、國際金融帳戶，越來越多台灣人擁有海外資產，也因此需面對更複雜的跨境稅務責任。根據台灣稅法，稅務居民需申報全球所得；而在 CRS（共同申報準則）上路後，海外資產隱匿的風險已大幅提高。我們提供您合規申報的全流程顧問服務，協助合法避開爭議。
稅務合規是國際資產配置的第一步，透明化管理將是未來趨勢。我們協助您用更穩健的方式掌握跨境財務，報得清楚，安心持有。
每人每年贈與金額在 244 萬元以下免課贈與稅，超過部分稅率為 10%～20%。可透過分年分配達成節稅效果。
若您為台灣稅務居民，該等海外資產產生的租金、股息、利息、處分利益等需申報綜所稅。
需申報，但可依規定申請外國稅額扣抵，避免重複課稅。
若帳戶國家為 CRS 參與國且與台灣有協定，資訊可能自動交換，建議提前申報並保持資產透明。
未必。需評估房地合一稅、持有成本、處分規則與稅負影響，建議逐案評估。
若有傳承需求、資產保護或分配規劃，可考慮透過信託管理，並搭配贈與與繼承設計。
配偶間不課贈與稅，但其他親屬須視金額判定，建議設計分年或附條件轉讓方式。
遺產總額扣除免稅額（1333 萬元）、扣除額與債務後，依淨額課徵 10%、15%、20% 累進稅率。
若為具投資性質保單，解約或轉讓可能產生所得，應納入綜合所得稅計算，建議事先規劃。
可以，透過持股結構設計、費用列支安排與報酬分配，達成個人與公司稅負平衡的整體優化。
